房仲、保險、理財顧問網站要放什麼？

房子、保險、投資，都是金額大、要長期往來的決定。客人在找房仲、保險業務、理財顧問時，最在意的不是網站漂不漂亮，而是：這個人能不能信任？

這三個行業也都有比較嚴格的廣告規定。這篇整理網站要放什麼，以及上線前要注意的規定。

共通：讓客人信任你

顧問介紹頁要具體。 真實的照片、服務年資、服務的地區、擅長的類型（例如首購族、退休規劃、店面）、證照。不要只寫「熱忱、專業、用心」，每個人都這樣寫。

證照和所屬公司寫清楚。 不動產經紀人證照、保險業務員登錄、所屬的公司或品牌。客人可以查證，比較放心。

真實的服務案例。 徵得客戶同意，寫一兩個實際幫客戶解決的情況：預算多少、在意什麼、最後怎麼決定。個人資料要去掉。案例頁的寫法在〈作品集、案例頁怎麼寫？〉。

聯絡方式要多種。 有人喜歡打電話，有人只想先傳 LINE 問問看，表單也要有。

寫客人常問的問題。 「首購要準備多少自備款」「保單健檢要帶什麼」「退休要存多少錢」，這些文章會被搜尋到，也讓客人知道你懂。

房仲：物件頁和廣告規定

物件頁要放的資料：

• 照片：每個空間都拍，包括陽台、浴室、窗外的景。
• 格局圖、坪數（主建物、附屬建物、公設分開寫）、屋齡、樓層、座向。
• 車位：有沒有、平面還是機械、有沒有另外計價。
• 管理費、附近的學校、交通、生活機能。
• 地圖位置。

依地區、價格、房數篩選。 物件多的話，讓客人可以篩選，手機上也要好用。

廣告規定。 不動產經紀業管理條例第 21 條規定：經紀業和委託人簽了委託契約書之後，才可以刊登廣告和銷售；廣告和銷售的內容要和事實相符，並且註明經紀業的名稱；內容和事實不符的，要負損害賠償責任。

所以網站上的物件：

• 要有委託才放，委託到期或已經成交，就下架或標示清楚。
• 坪數、屋齡、車位這些資料要正確，照片不要過度修圖。
• 頁面上要註明經紀業（公司或加盟店）的名稱。

保險：個人網站要注意公司的規定

很多保險業務員會做個人網站、經營社群，分享保險知識。要注意的是：

• 介紹特定商品要用公司核可的內容。 依壽險業的廣告自律規範，業務員在網路上宣傳特定的保險商品，原則上要用所屬公司核可的招攬廣告，公司也會定期檢查業務員的網路內容。
• 分享保險觀念比較有空間。 例如「保單健檢要看什麼」「醫療險和意外險的差別」這種一般知識，不針對特定商品。
• 上線前先問公司。 每家公司的規定不太一樣，個人網站的內容最好先給公司看過。

理財顧問：投資建議要有資格

• 收費提供投資建議要有執照。 依證券投資信託及顧問法，收取報酬、提供有價證券或相關商品的投資分析意見或推介建議，是證券投資顧問的業務。沒有取得許可的個人或公司，網站上不要做這件事。
• 不要保證報酬。 「保證獲利」「穩賺不賠」「年報酬 20%」這種說法，在任何行業的廣告都容易被認定引人錯誤，金融商品更要小心。
• 做理財規劃、財務教育的顧問，網站可以寫理財觀念、預算規劃、退休試算，但不要推薦買賣特定股票、基金。

網站速度和安全

這三個行業的客人常在手機上看，物件照片又多，網站速度很重要，做法在〈網站打開很慢？〉。表單會收到客人的姓名、電話、財務狀況，一定要有 HTTPS，原因在〈網站顯示「不安全」怎麼辦？〉。

正威網路行銷是 25 年經驗的基隆網頁設計工作室，也服務台北和全台灣的客戶。這篇的法規部分是一般說明，不是法律意見，實際的規定請以主管機關和所屬公司的說明為準。想做一個讓客人放心的個人或公司網站，歡迎免費諮詢。